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完成账务明细的记录

Posted: Tue Jan 07, 2025 9:04 am
by samiul12
可以说交易链接了平台和商户,而支付链接了平台和渠道,交易和支付的链接就是商户和渠道的打通,这也就为什么说三方支付机构是支付中介了。 (清结算体系 清结算体系就是把收到钱从渠道要过来,然后结算给我们的商户,前者是渠道清算,后者是商户结算,主要涉及到清算体系和结算体系。 (对账体系 主要完成机构与渠道基于清算文件的交易对账,和基于渠道结算账单的资金对账,对平平台和渠道的账务,并生成差错在途账务,例如平台或渠道的交易单边账,以及渠道的长短款应收未收或应付未付资金差异账务。


(账务体系 交易核心、支付核心、清结算核心驱动账务记账,,以及客户账户余额的更新,记录了收付退、结算等业务的账务明细,以及用户和商户的各类虚拟账户,如支付账户、结算账户、手续费账户、营销账户等等。 (会计核算体系 支付机构的会计核算主要包括两部分,部分是备付金核算,另部分是自有资金核算,这两者之间存在联系,如商户手续费收入、通道成本这部分资金要从备付金结转至自有资金,因此两套账务之间发生了联系。


二、全局三套账务 基于上述的支付机构业务介绍,结合资金 纳米比亚 电话号码 属性来看,可以将支付机构的资金分成三大类,分别是客户平台虚拟资金账套、存储在托管行的备付金清结算业务账套、平台自有资金会计账套。 . 三套账 上述的三类资金分别管理在三套账务中,客户账务、备付金账务、自有资金账务。 (客户资金账务 平台帮助商户收款,最终结算给商户,付款至商户的银行账户,平台内部也要为商户开通各类虚拟账户,手续费账户、营销账户、结算账户等等,这部分账务般管理在账务核心中,当然在会计核算中心也应该记录这部分应收应付客户账款。